「弘量研究AQUMON」发布基金大数据分析产品「基汇」,引入多因子排名体系

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文 | 美辰

编辑 | 咏仪

近年来,受居民理财需求增加的驱动,我国基金行业发展稳健。2019年,国内公募基金数量已达6544支,同比增长16.33%;公募基金净值达147672.51亿元,同比增长13.29%。基金的各类销售渠道方均希望从市场中获取更高的利润,在面临来自互联网等新型代销渠道的竞争时,如何借助可解释的模型更好地为客户推荐基金成了传统基金代销机构亟待解决的问题。

36氪获悉,「弘量研究AQUMON」近日发布了新产品「基汇」,为一款基于机器学习与金融行业大数据开发的基金排名SaaS产品。

36氪曾报道,成立于2015年的弘量研究定位“AI投资引擎”,主要面向金融机构等企业和个人用户输出从策略到交易环节的自动化金融资产配置方案。成立五年来,弘量研究的智能投顾业务发展迅速,积累了金融实战经验和业绩。在此基础上,公司推出新产品基汇,致力于解决银行等基金代销机构的销售痛点。

弘量研究的CEO雷春然认为,资产规模在2千亿以上的银行对智投的接受度更高,具备较强的客户基础,其在功能基金、算法配置、长期投资、分散投资方面的需求均比较旺盛,关心怎样选出优质基金及获取长期回报;体量较小的银行的主要需求则是卖出更多的基金。不论体量大小,银行的理财师在为客户推荐基金时都会遇到如何权衡哪支基金更好、如何给出基金推荐理由、如何做售后的答疑等方面的共性问题,而基汇可为理财师们提供销售支持。

基汇对接了10个数据平台,能够获取7000支基金的实时动态。不同于按照市盈率等单一纬度的指标进行排名的传统方式,基汇产品经过底层数据清洗、加工、分类、策略分析和训练等步骤,挖掘出各类有利因子、不利因子与基金表现之间的非线性关系,具备以下特性:

  • 机器学习&多因子排名:利用机器学习算法从2000个影响因子中锁定十余个最有效的因子(包含收益率、交易量、资产负债比、市盈率、销售增长、原油价格敏感度、基金经理表现等),根据3000个公司的财报、20000个分析师数据以及20年间的交易数据分别评估各项指标、得出总分,并基于此建立数据库中所有基金的总排名。

  • 数据持续更新:依据基金市场的变化,剔除外围因素,灵活调整核心影响因子;按月更新基金在各个纬度的表现,得出最新的基金排名。

  • 可视化产品设计:通过可视化图表直观地呈现基金排名、基金因子分析结果及基金档案等其他相关信息,汇总了基金的历史表现、定投盈利能力、持有时长和盈利概率统计、持有时长和平均收益统计等指标,并在此基础上给出整体性的操作建议。

基汇产品基金分析界面

基汇以SaaS的形态呈现给银行客户,一般2周内即可完成PC端、移动端的交付。弘量研究向客户收取部署费用及使用月费,在当前阶段客户还会拥有半年的产品免费试用期。2020年5月,华南、华东的多家银行基金业务团队试用了基汇产品,理财师的平均基金销量较四月增长超161%。公司现已与数十家境内外金融机构进行了关于基汇的长期合作的洽谈。

从早期的资产配置方案到集纳了数千支基金排名的基汇,弘量研究沿着智能投顾的方向进行产品和服务的延伸。未来弘量研究还计划为数百家银行提供理财、信托、保险方面的SaaS支持,连接交易和订单。

ToC投顾市场虽然也被弘量研究看好,但考虑到现阶段C端投资者教育成本过高,而B端金融机构数字化转型的意愿强烈,主动寻求智投项目的引入,因此短期内弘量研究仍将以B端业务为主战场。

整体来看,国内投顾市场尚处于起步阶段,银行、券商、基金、互联网巨头纷纷表达了入场的意愿,竞争格局加速变动。就第三方智投赛道而言,除弘量研究外,国内还有理财魔方弥财比财等公司。

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